近日，為全力防范涉及 “兩卡” 的違法行徑，有效降低電信網(wǎng)絡詐騙的發(fā)生頻率，馬上金融的安全防控部門持續(xù)強化管控措施，堅決杜絕電信網(wǎng)絡詐騙的滋生源頭。2024 年 4 月 9 日，該防控部門成功搗毀一個 “跑分團伙”，成功緝拿犯罪嫌疑人 6 名，在打擊 “兩卡” 犯罪的進程中再獲佳績。

偵防分中心在日常工作中發(fā)現(xiàn),楊某某的銀行卡賬戶資金流水異常,且其名下銀行卡與多起電信網(wǎng)絡詐騙案件存在關聯(lián)。經(jīng)偵防分中心調(diào)查,楊某某在明知對方使用其銀行卡進行詐騙團伙的洗錢活動的情況下,仍將其名下的銀行卡提供給對方進行轉賬匯款。

最初,楊某某被對方以慈善名義誘導,后來得知真相后,由于急需資金,仍選擇鋌而走險。最終,楊某某面臨刑事追責,其案例再次提醒我們,在面對金融投資時,必須保持高度警覺。

根據(jù)相關人士介紹,非法買賣、租借“銀行卡”的幕后主要可分為三個環(huán)節(jié)。

首先是收款環(huán)節(jié),涉及買賣、租借銀行卡以收取詐騙資金。犯罪分子主要通過購買或租用他人實名開立的銀行卡和支付賬戶來收取受害者的資金。

其次是轉移環(huán)節(jié),涉及賬戶的多層嵌套和資金的多方劃轉。詐騙分子為逃避公安機關的止付和凍結措施,通常會迅速轉移涉案資金。目前主要有三種轉移方式:一是通過境內(nèi)的“水房”(即洗錢團伙)進行資金轉移;二是利用“跑分平臺”等非法支付平臺進行資金的拆分和轉移;三是通過購買虛擬貨幣來實現(xiàn)資金的跨境轉移。

最后是變現(xiàn)環(huán)節(jié),即資金的跨境轉移和變現(xiàn)。為規(guī)避打擊,詐騙分子通常隱藏在境外,通過地下錢莊將境內(nèi)的詐騙資金轉移至境外進行變現(xiàn)。

當我們發(fā)現(xiàn)自身或身邊親友正遭受不法分子蠱惑，涉足非法買賣 “兩卡” 的活動時，務必即刻向公安機關檢舉揭發(fā)，齊心協(xié)力營造一個安全、穩(wěn)定的金融生態(tài)，捍衛(wèi)每一位用戶的合法權益與財產(chǎn)安全。馬上金融始終與您攜手共進，共同為金融秩序的穩(wěn)定保駕護航。